म्यूचुअल फंड के पेज कैसे बनते हैं

स्रोत और NAV की तारीख

AMFI (एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया) हर स्कीम का NAV दिन में एक बार एक सादी टेक्स्ट फ़ाइल में जारी करता है, और हर फंड हाउस का हिस्ट्री डाउनलोड देता है। हम रोज़ की फ़ाइल रात 11:30 बजे लेते हैं और पिछले पाँच साल की हिस्ट्री एक बार ली है। हर पेज पर दी NAV की तारीख उस स्कीम के लिए AMFI की अपनी तारीख है; ज़्यादातर स्कीमें पिछले कारोबारी दिन की तारीख लेकर चलती हैं, लिक्विड और ओवरनाइट फंड उसी दिन की।

स्कीम, प्लान और ऑप्शन

AMFI हर प्लान और ऑप्शन को अलग स्कीम कोड देता है। हम एक स्कीम नाम के सारे कोड एक पेज पर रखते हैं (डायरेक्ट और रेगुलर प्लान, ग्रोथ और IDCW ऑप्शन, पेआउट की अवधि), हर एक का NAV और ISIN दिखाते हैं, और रिटर्न सिर्फ़ ग्रोथ ऑप्शन के निकालते हैं, क्योंकि IDCW का NAV हर पेआउट पर उतना गिर जाता है। पहले डायरेक्ट ग्रोथ; जिस स्कीम में डायरेक्ट प्लान नहीं, वहाँ रेगुलर ग्रोथ।

CAGR

CAGR = (आज का NAV ÷ तब का NAV)^(1 ÷ साल) − 1। "तब का NAV" ताज़ा NAV तारीख से ठीक एक, तीन या पाँच साल पहले की तारीख का NAV है, या उस दिन NAV न हो तो उससे ठीक पहले का। जो स्कीम उतनी पुरानी नहीं, उसका वह आँकड़ा खाली रहता है, अंदाज़ा नहीं लगाया जाता। कैटेगरी की टेबल इसी CAGR से छँटती है; छाँटना सलाह नहीं है, और छोटा समय, छोटा फंड या एक सेक्टर क्रम बदल देता है।

CAGR = (आज का NAV ÷ n पहले का NAV)^(1 ÷ साल) − 1, दोनों NAV स्कीम के पेज पर दी तारीखों के।

XIRR

XIRR वह सालाना दर है जिस पर तारीख वाले सारे लेन-देन (SIP की किस्तें, निकासी) मिलकर आज की कीमत बनाते हैं; SIP के लिए यही सही पैमाना है, क्योंकि हर किस्त अलग समय तक लगी रहती है। ये पेज आपके लिए XIRR नहीं निकालते, क्योंकि उन्हें आपकी किस्तें नहीं पता। SIP कैलकुलेटर एक मानी हुई सालाना दर को हर महीने की बराबर रकम पर लगाता है, फ़ॉर्मूला साथ में दिया है।

कीमत = P × ((1 + i)^n − 1) ÷ i × (1 + i), जहाँ P हर महीने की SIP, i सालाना रिटर्न ÷ 12 और n महीनों की संख्या है। SIP कैलकुलेटर

30 दिन का नियम

कोई स्कीम साइट पर तब तक रहती है जब तक AMFI की फ़ाइल में उसका पिछले 30 दिनों के अंदर की तारीख वाला NAV हो। 30 दिन बिना NAV के — विलय, बंद होना, या रिपोर्ट करना बंद कर देना — उसका पेज हट जाता है और वह कैटेगरी और फंड हाउस की टेबल से निकल जाती है। क्लोज़-एंडेड और इंटरवल स्कीमें, सेग्रिगेटेड पोर्टफोलियो और अनक्लेम्ड रकम वाले प्लान कभी नहीं दिखाए जाते।

ये पेज क्या कभी नहीं करते

ये कभी किसी स्कीम को अच्छा या बुरा नहीं बताते, न रेटिंग देते हैं, न टारगेट NAV या भविष्यवाणी दिखाते हैं, और किसी ब्रोकर, डिस्ट्रीब्यूटर या रिसर्च साइट से कोई संख्या नहीं लेते। पिछला प्रदर्शन आगे के रिटर्न की गारंटी नहीं है।